莫名其妙银行卡被冻结了,有人遇到过么?

五级用户 njzhx86 9月前 2979

工行理财金工资卡

昨天早上收到短信:

您尾号 8888 的账户(卡)状态异常,为保障您的资金安全,我行暂停该账户部分功能(入账不受影响),请您持本人有效身份证件和实体卡(折)前往柜面开展身份核实。【工商银行】


今天发现这张卡只能转入不能转出了

我有两张工行卡,目前只冻结了这一张。

网上查了下通常是触发了银行的风控,但这个工资卡从没进行任何违法犯罪活动,更没有 xiqian,dubo 之类的,也没有欠工行任何钱,唯一可能有点异常的一笔交易就是几天前我用微信提现了 1 万多块钱到这张卡上,立马又把钱转入了我自己的余利宝(网商银行),但感觉这也不至于触发了封控


除此之外只是每个月发了工资就转账还房贷,还信用卡,余下的部分转到我名下的他行卡上,用这张卡支付消费都很少。


这是咋回事呢?


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最新回复 (21)
  • 五级用户 charmingli 9月前
    2 2
    就是防洗Q的,没得办法只能去柜台处理。我也遇到过
  • 五级用户 zhower 9月前
    0 3
    我更离谱,我收到一个重制卡密码的验证码,但是我在那个行没开户
  • 七级用户 oryxyang 9月前
    1 4
    这无所谓,就是去柜台排队花点时间
  • 四级用户 ijixiangus 9月前
    0 5
    我有一张招行的一段时间没用,等到用的时候就被冻结了,必须拿身份证去柜台解。。
  • 三级用户 binbin0660 9月前
    0 6
    说一个词你就懂了, KPI
  • 三级用户 icemould 9月前
    0 7
    上个月刚去过柜台处理,同样情况。
  • 管理员 Oldman 9月前
    0 8
    我的也被冻结过,农行的,里面几万块钱炒股用的,去柜台就解开了,柜员说奇怪为什么会冻结,估计就是规则设置有问题。
  • 四级用户 苏姿丰 9月前
    0 9

    想冻就冻,自己去银行解

  • 五级用户 funmusic1 9月前
    0 10

    有,去年发现一张农行信用卡突然不能用了,说啥验证过期之类的,然后网上办理居然还不能办,必须去柜面重新激活了一下,原本想干脆销卡,结果连销卡都排不上队(电话打了一周都没打通),MD,只能去柜面激活后在含泪用了

  • 五级用户 cordless 9月前
    0 11
    我的更离谱,两年前就从天天利(现在改通知存款)退到同一银行同一账号卡上,
    买一个同一银行同一账号大额存单,结果卖完了没买到,再存回同一银行同一账号天天利就被锁了.
    结果被关两星期+一星期居家完后到银行竟然再搞了一个月,还要我其他银行的流水证明钱是我的.
    钱七八年前就一直存在这张卡上,银行不知我钱从哪来的?
    回家还要再被关两星期.
  • 三级用户 万年老三吉良吉影大叔 9月前
    0 12
    我有张浙商银行的卡,一直没怎么用,有天想起来这货的增金宝业务不错,类似于余额宝,手里刚好有比股票里转出来的钱没地方放,暂时放那挺好,于是转进去了。
    干他娘的,进去了,出不来了。
    结果跑柜台去重新搞…………
  • 六级用户 进站劣人 9月前
    0 13
    肯定就是你那个一万块进出造成的。
  • 三级用户 万年老三吉良吉影大叔 9月前
    0 14
    进站劣人 肯定就是你那个一万块进出造成的。
    同时间一进一出确实很容易触发系统自动监控。类似于走过账,贷款受托支付的时候经常有这么操作的,跳头资金过桥钱也是这么搞。自己名下互转理论上没事,但可能银行系统没那么高级,它没办法判断微信和支付宝的用户名,只是判断有一笔微信资金进入该账号又立刻转到了另一个支付宝账号,本着完成任务指标的形式主义精神,自动封了再说…………
  • 三级用户 yzsx 9月前
    0 15
    很正常,我同事每个月都要被冻结一次,因为我们的报销都打到他卡上。
    现在去银行办储蓄卡得一个小时,各种防诈骗和防洗钱得宣传,还得扫公安那边得二维码。
    深圳那边外地的办工资卡还得公司出证明,不然不给办。
  • 四级用户 kidofgalaxy 9月前
    0 16
    卡尾号不错
  • 三级用户 123sogood 9月前
    0 17
    zhower 我更离谱,我收到一个重制卡密码的验证码,但是我在那个行没开户
    恭喜你身份证被盗用开卡了
  • 五级用户 zhower 9月前
    0 18
    123sogood 恭喜你身份证被盗用开卡了
    回复17楼:去银行看看里面有没有钱,把它取走?
  • 五级用户 峰回路转 9月前
    0 19
    是不是在网上绑定过交易类的,同事就是因为网上卖过游戏账号和装备,后来被不明人员盗用变成洗钱账户了,被冻结了
  • 五级用户 njzhx86 9月前
    1 20
    已解封
    银行说是因为 我经常有A银行转账 到工行 然后又从工行转到B银行
    系统判断有洗钱嫌疑,但柜台看了A和B银行的账户都是我的名字 就解封了

    说系统没这么智能,如果以后我还是转,利用工行作为中转账户,还是会封
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